Gửi góp hay gửi một lần: mô phỏng 12 tháng với dòng tiền thật

Cứ vào khoảng tháng 11, tháng 12 âm lịch, điện thoại của hàng triệu người dân Việt Nam lại reo liên tục với những lời mời chào ngọt ngào: "Em chào anh/chị, em gọi từ bộ phận tri ân khách hàng của sàn Shopee / Điện Máy Xanh. Do anh/chị có lịch sử mua sắm tích cực trong năm, công ty xin gửi tặng anh/chị một phần quà Tết miễn phí gồm nồi cơm điện hoặc bộ ấm chén cao cấp...".

Rất nhiều người dù đã cảnh giác nhưng vẫn "dính bẫy" vì kẻ lừa đảo không đòi tiền trước, thậm chí gửi hàng thật về tận nhà hoàn toàn miễn phí. Nhưng đây chỉ là bước dạo đầu của một kịch bản thao túng tâm lý đỉnh cao khiến nhiều gia đình mất sạch tiền tiêu Tết.

1. Kịch bản mở đầu: Cuộc gọi "Chúc mừng bạn trúng quà tri ân Tết 0 đồng"

Kẻ lừa đảo thu thập số điện thoại và địa chỉ nhà của bạn từ các vụ rò rỉ dữ liệu mua hàng online. Chúng đóng vai nhân viên chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp, đọc đúng tên bạn và món đồ bạn từng mua gần đây để tạo sự tin tưởng.

Chúng thông báo bạn được chọn ngẫu nhiên nhận quà Tết 0 đồng. Sau đó, shipper giao đến tận nhà một món đồ thật (như chảo chống dính, bình giữ nhiệt trị giá khoảng vài chục nghìn đồng) mà bạn không phải trả bất kỳ đồng phí nào.

2. Bốn bước thao túng tâm lý: Từ nhận quà thật đến mất sạch tiền tiết kiệm

Sau khi bạn nhận được món quà miễn phí, kịch bản lừa đảo thực sự mới bắt đầu:

1. Bước 1: Mời vào nhóm "Nhận lì xì trải nghiệm": Nhân viên gọi lại hỏi bạn đã nhận được quà chưa, sau đó mời bạn vào nhóm Zalo hoặc Telegram để "xác nhận nhận quà thành công và nhận thêm lì xì may mắn 50.000đ - 100.000đ".
2. Bước 2: Giao nhiệm vụ nhỏ - Trả thưởng thật: Trong nhóm có hàng chục "chim mồi" (thực chất là đồng bọn hoặc tài khoản ảo) liên tục gửi ảnh chụp màn hình nhận tiền thành công. Bạn được giao nhiệm vụ đơn giản: Bấm like video TikTok, bình chọn sản phẩm trên website ảo và nạp thử 100.000đ - 300.000đ. Chỉ 2 phút sau, bạn nhận lại cả gốc lẫn hoa hồng 20% (ví dụ nạp 300k nhận về 360k) chuyển thẳng vào tài khoản ngân hàng của bạn.
3. Bước 3: Nâng cấp gói nhiệm vụ VIP số tiền lớn: Sau khi đã tin tưởng 100%, bạn được dụ vào "nhóm VIP" với các gói nhiệm vụ 5 triệu, 20 triệu, 50 triệu để hưởng hoa hồng 30% - 40%.
4. Bước 4: Khóa tiền và tống tiền liên hoàn: Khi bạn đã nạp 30 triệu, hệ thống báo lỗi "Sai cú pháp chuyển khoản", "Lỗi hệ thống phải làm thêm nhiệm vụ bù 50 triệu để giải ngân", hoặc "Phải nộp 20% thuế thu nhập cá nhân mới được rút tiền". Càng tiếc tiền cũ, nạn nhân càng đi vay mượn khắp nơi nạp thêm để cứu vốn, cho đến khi cạn kiệt tiền thì bị xóa khỏi nhóm Telegram.

3. Các dấu hiệu nhận diện tuyệt đối kẻ lừa đảo bạn cần nhớ nằm lòng

Hãy ghi nhớ nguyên tắc vàng sau để không bao giờ bị sập bẫy:

4. Cần làm gì ngay lập tức nếu lỡ chuyển tiền cho các đối tượng lừa đảo?

Nếu bạn hoặc người thân không may vừa chuyển tiền cho các đối tượng này:

1. DỪNG NGAY LẬP TỨC việc nạp thêm tiền: Tuyệt đối không nghe theo lời dụ dỗ nạp thêm "tiền sửa lỗi", "tiền phí giải ngân". Càng nạp càng mất trắng.
2. Chụp lại toàn bộ bằng chứng: Chụp lại toàn bộ màn hình tin nhắn trò chuyện, số tài khoản ngân hàng của kẻ lừa đảo, lịch sử giao dịch chuyển tiền trên app ngân hàng.
3. Báo ngay cho ngân hàng: Gọi hotline ngân hàng của bạn yêu cầu hỗ trợ tra soát khẩn cấp giao dịch lừa đảo. Một số ngân hàng có thể hỗ trợ phát tín hiệu cảnh báo đến ngân hàng nhận để phong tỏa số dư kịp thời.
4. Làm đơn tố giác tội phạm: Mang toàn bộ bằng chứng in sẵn ra Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an quận/huyện nơi bạn cư trú để trình báo.